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Comprensiblemente, la planificación de bienes puede ser un asunto difícil para muchas personas a abordar y, por este motivo, mi objetivo es proporcionar un entorno cómodo y servicio experto para facilitar esta discusión. La planificación para el futuro, incluida la vida de acontecimientos inesperados, puede proporcionar a usted y a sus seres queridos con un sentido de seguridad.
Un documento de planificación de sucesión común es un fideicomiso en vida revocable que proporciona para la gestión de activos durante la incapacidad de la fideicomitente y la distribución de bienes tras el fallecimiento del fideicomitente. Ademas, la administración de un fideicomiso tras el fallecimiento del fideicomitente no requiere supervisión judicial (ver Sucesión Testamentaria). Un fideicomiso en vida revocable es redactado después de un cuidadoso examen de la dinámica familiar y de las intenciones del fideicomitente. El fideicomiso puede ser enmendado por el fideicomitente en cualquier momento para reflejar los cambios en la vida.
Un fideicomiso en vida revocable es sólo un componente de un paquete completo de planificación de bienes. También es importante abordar el cuidado de la salud y las decisiones financieras sobre la incapacidad. Por esta razón, un completo paquete de planificación de bienes también incluye un testamento, una directiva de atención médica avanzada, Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico (HIPAA) y poder notarial duradero.
Cada individuo y cada familia es única. En consecuencia, espero encontrarme con cada cliente para discutir un plan de sucesión que se acomode a sus necesidades.
La administración de un fideicomiso en California está sujeta a diversos requisitos en virtud del Código de sucesiones. Como tal, es importante para un fideicomisario, o "Trustee" en ingles, comprender sus funciones no sólo bajo los términos del fideicomiso, pero bajo la ley de California. Un fideicomisario actua en una capacidad fiduciaria y por lo tanto, es responsable de administrar el fideicomiso de acuerdo a sus términos y a actuar imparcialmente y en el mejor interés de todos los beneficiarios del fideicomiso.
Además, a menudo se da el caso de que el fideicomisario es miembro de la familia o amigo del difunto y afrontando una pérdida emocional. Por lo tanto, es muy importante que un fideicomisario obtenga asistencia jurídica y orientación para ayudarle a manejar las tareas administrativas requeridas sin sentirse abrumado.
En California, sucesión testamentaria o "Probate" en ingles, es el proceso judicial en el cual los activos de un difunto se distribuyen a sus beneficiarios o herederos. Generalmente, sucesión testamentaria es necesaria cuando el difunto fallece intestado (sin testamento) o con un testamento. El proceso de sucesión testamentaria puede demorar desde 9 meses a un año y medio o más (depende de la complejidad del patrimonio). Los honorarios de Probate son fijados por la ley de California y se basan en el valor bruto del patrimonio en la siguiente forma:
cuatro por ciento (4%) en los primeros cien mil dólares ($100,000); y
tres por ciento (3%) en los próximos cien mil dólares ($100,000), y
dos por ciento (2%) en los próximos ocho-cientos mil dólares ($800,000); y
uno por ciento (1%) en los próximos nueve millones de dólares ($9,000,000)
Por ejemplo, un patrimonio compuesto de una casa valuada en $1,000,000 resultará en honorarios para cada uno de los abogados y administradores de $23,000 para un total de $46,000.
Similar a la administración de un fideicomiso, el albacea testamentario o el administrador de un patrimonio está sirviendo una función fiduciaria y está sujeto a obligaciones legales y responsabilidades bajo la ley de California. Por consecuencia, apoyo y orientación jurídica adecuada se recomienda asegurarse de que el albacea o administrador cumpla sus obligaciones fiduciarias y administre el patrimonio de una manera eficiente.
Soy apasionada en proporcionar un servicio excelente a mis clientes. Elegí la práctica en la planificación de bienes debido a la interacción personal con los clientes y sus familias. Significa mucho cuando un cliente dice "Esto fue realmente agradable" tras una reunión especialmente cuando él o ella fue aprensivo acerca de la planificación de bienes.
Mi interés en la planificación de bienes comenzó cuando yo estaba en la escuela de derecho trabajando por una planificadora en Menlo Park. Me di cuenta de la relación construida con sus clientes y la comodidad que proporciona a través de los documentos que preparó. Después de graduarme de la Universidad de Santa Clara, trabajé para una empresa de planificación de bienes en San José y luego en San Francisco. Ambas empresas facilitaba la planificación de bienes, sucesión testamentaria y administración de fideicomisos y representación de los beneficiarios.
A nivel personal, soy nativa del sur de California, pero estoy absolutamente enamorada en la Área de la BahÍa. Mi esposo y yo somos bendecidos con dos hermosos hijos que nos quedan ocupados con su energía.